特约商户风险监控要点一览表 序号 风险点 监控及预警内容（需求）

 1 持卡人可疑交易 同日同一卡号在同一商户交易次数累计3次以上 2 持卡人可疑交易 在一天内一卡号在不同商户交易次数累计3次以上 3 商户收银员与持卡人的可疑交易 商户日退货、撤消交易笔数累计达3次以上 4 恶意倒闭的可能 商户当日交易总额和总笔数，超过周均交易总额 5 商户每日单笔交易平均金额 6 POS机具布放异常 商户非营业时间的交易笔数与金额，区分不同行业 7 恶意倒闭的可能 商户日交易超过当月平均值 8 可疑卡交易、分单交易 商户每日手工压单及人工授权交易单笔数与金额 9 商户经营状况异常，需关注 商户某一时期内收单量低于一定金额 10 洗单交易、虚假交易 商户某段时期内调单、退单的笔数与金额 11 商户每日交易总额和总笔数 12 套现交易 商户每日的整数、大额交易的笔数和金额，区分不同行业 13 恶意倒闭的可能 商户收单资金账户存款低于一定金额 14 分单交易 商户同日同卡相同金额笔数2笔以上 15 商户完善管理 商户月追讨交易笔数与金额合计 POS机报错应答码银联对照表